Забудьте про JEPI – 3 щомісячних ETF-фонди з вищим доходом і потенціалом зростання

JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) пропонує дивідендний дохід на рівні 8%. Альтернативи від NEOS, зокрема SPYI та QQQI, забезпечують 11,57% та 13,69% відповідно. Протягом цього року SPYI показав зростання на 3,37%, тоді як JEPI залишився без змін. Вищий рівень технологічної експозиції став причиною переваги SPYI. QQQI виплачує на 2–3% більше, ніж SPYI, через дорожчі опціони на Nasdaq-100.

Популярність JEPI серед інвесторів

Протягом кількох років інвестори масово обирають JPMorgan Equity Premium Income ETF через стабільний дивіденд та обмежену участь у зростанні ринку. Однак варто звернути увагу на альтернативи, такі як NEOS S&P 500 High Income ETF (SPYI), NEOS NASDAQ-100 High Income ETF (QQQI) та Roundhill S&P 500 Target 20 Managed Distribution ETF (XPAY), які пропонують вищі доходи. Їх успіх зумовлений постійним зростанням ринку протягом останніх чотирьох років, що надихнуло інших емітентів копіювати цю стратегію.

Тому купівля JEPI як базового ETF з покритими опціонами може бути менш вигідною. Вищий дивіденд потенційно забезпечує більший загальний дохід, якщо ринок продовжить зростати. Для тих, хто прагне регулярного грошового потоку та готовий скористатися наступним етапом ринкового підйому, ці фонди варто розглянути першочергово.

NEOS S&P 500 High Income ETF (SPYI)

SPYI відтворює індекс S&P 500 та використовує стратегію покритих кол-опціонів для отримання високого доходу. Розподіл по галузях близький до S&P 500. Основна відмінність від JEPI – пасивність SPYI, який є класичним ETF з покритими опціонами.

SPYI більш агресивний, ніж JEPI, що намагається бути більш оборонним. Дивідендний дохід становить 11,57% на місяць, а коефіцієнт витрат – 0,68%. Річне зростання SPYI склало 3,37%, на відміну від JEPI, який залишився без змін. Завдяки 34,32% експозиції в технологічному секторі, SPYI має більший потенціал при продовженні технологічного ралі.

NEOS NASDAQ-100 High Income ETF (QQQI)

QQQI також утримує акції Nasdaq-100 та продає на них кол-опціони. Структура фонду схожа на SPYI, відмінність лише у цільовому індексі. Витрати аналогічні – 0,68%, а дивідендний дохід вищий – 13,69% через більш агресивну природу Nasdaq-100.

Якщо технологічний сектор продовжить випереджати ринок, QQQI може забезпечити кращу віддачу. Дорожчі опціони та історично сильні результати індексу роблять його доходи на 2–3% вищими за SPYI та на 5–6% – за JEPI. Однак падіння технологічного сектору буде впливати на QQQI сильніше, ніж на інші фонди.

Roundhill S&P 500 Target 20 Managed Distribution ETF (XPAY)

XPAY пропонує найвищий дивідендний дохід серед перелічених ETF – 21,2%. Основна мета – регулярний грошовий потік, а участь у зростанні ринку менш виражена. Високий щомісячний дохід може зацікавити інвесторів, які розуміють механіку повернення капіталу (ROC). ROC, як правило, не оподатковується у рік отримання, але зменшує базу витрат і може впливати на майбутні податкові зобов’язання. Фонд підходить для управління регулярними виплатами та активного використання деривативів.

XPAY менш придатний для довгострокового інвестування, якщо основна мета – зростання капіталу. Коефіцієнт витрат – 0,49%.

Звичка, що подвоює заощадження американців

Більшість американців недооцінюють, скільки потрібно для пенсії, і переоцінюють готовність до неї. Дослідження показало, що одна проста звичка дозволяє мати більше ніж удвічі більші заощадження порівняно з тими, хто її не практикує. Ця звичка не пов’язана зі збільшенням доходів, економією або скороченням витрат, але має значний ефект на фінансову безпеку у майбутньому.

Підписуйтесь на наш Телеграм канал

Підписуйтесь на наш канал і будьте в курсі всіх останніх подій України та Світу

Відкрити канал

Джерела:

• Forget JEPI – 3 Monthly Dividend ETFs With Higher Yield and Upside