3 завдання

Если Вам подходит данная работа, то...

Завдання 1 3
Вибрати вигідний варіант депозитного вкладу підприємства „Альфа” в комерційний банк „Бета”, якщо банк пропонує два способи нарахування процентів: перший – щоквартально; другий – щомісячно. Ставка процента диференційовані залежно від способу. Нарощування процентів буде враховувати інфляцію шляхом індексації ставки процента. Підприємство хоче покласти на депозит деяку суму грошей терміном на один квартал (квітень-червень поточного року). Визначити також ефективну ставку операції за кожним способом.
Таблиця 1
Показник Варіант
Сума строкового депозиту, тис. грн. 90,0
Номінальна річна ставка процента на депозит при нарахуванні процента щоквартально 10,0
Номінальна річна ставка процента на депозит при нарахуванні процента щомісячно 9,0
Процент інфляції, що фактично склався в обліковому періоді, щомісячний 4

Завдання 2 5
Переказати вексель, виданий на відповідну суму, передбачає оплату в зазначений строк. Власник документа за рішенням фінансового менеджера здав його достроково для обліку в банк під відповідну облікову ставку. Визначити отриману в результаті обліку векселя суму та вигоду від управлінського рішення, якщо існує альтернатива: взяти кредит в банку до дати погашення векселя боржником.
Таблиця 2
Показники Варіант
10
Сума векселя, тис. грн. 120
Дата повернення боргу: число грудня 24
Дата обліку векселя: число травня 12
Облікова ставка банку, % 5
Середня ставка процента за кредит комерційних банків 8

Завдання 3 8
Виробниче підприємство звернулось у комерційний банк за одержанням довгостроково кредиту для фінансування капітального будівництва.
Було розроблено проект кредитного договору, яким передбачено такі фінансові умови:
1) кредитування здійснюється по кредитній лінії рівними сумами, що будуть перерахуватись на спеціальний позичковий рахунок позичальника на дату перше квітня протягом трьох років;
2) повернення кредиту буде здійснюватись в розстрочку певними сумами теж на дату перше квітня на четвертий, п’ятий та шостий рік; початком відліку часу для фінансових розрахунків є дата надходження чергової суми кредиту.
Використовуючи показники чистої приведеної вартості потоку платежів та чистий приведений доход, визначити вигідність операції для кредитора. Ставку дисконтування скоригувати на процент інфляції.
Таблиця 3
Показники Варіант 10
Сума кредиту, тис. грн.
Всього:
В тому числі: 1680
На 1.04 першого року 560
На 1.04 другого року 560
На 1.04 третього року 560
Сума тис. грн. яку повинен повернути позичальник, всього: 2500
В тому числі:
На 1.04 четвертого року 830
На 1.04 п’ятого року 832
На 1.04 шостого року 838
Процентна ставка на ринку для визначення коефіцієнта дисконтування 10
Прогнозний річний процент інфляції для коригування процентної ставки на ринку (ставки дисконтування) 4
Додаток 11

Список використаної літератури 12