3 задачі

Если Вам подходит данная работа, то...

Задача 1 3
Вибрати вигідний варіант депозитного вкладу підприємства „Альфа” в комерційний банк „Бета”, якщо банк пропонує два способи нарахування процентів:
1. щоквартально
2. щомісячно.
Ставки процента диференційовані залежно від способу. Нарощування проценту буде враховувати інфляцію шляхом індексації ставки процента. Підприємство хоче покласти на депозит деяку суму грошей терміном на один квартал (квітень – червень поточного року). Визначити також ефективну ставку операції за кожним способом. Сума строкового депозиту – 450 тис. грн..
Номінальна річна ставка процента на депозит при нарахуванні процента щоквартально – 38%
Номінальна річна ставка процента на депозит при нарахуванні процента щомісячно – 37%
Процент інфляції, що фактично склався в обліковому періоду щомісячно 2%.

Задача 2 3
Переказний вексель, виданий на відповідну суму, передбачає оплату в зазначений строк. Власник документа за рішенням фінансового менеджера здав його достроково для обліку в банк під відповідну облікову ставку. Визначити отриману в результаті обліку векселя суму та вигоду від управлінського рішення, якщо існує альтернатива: взяти кредит в банку до дати погашення векселя боржником.
Сума векселя – 50 тис. грн.
Дата повернення боргу: число грудня 19
Дата обліку векселя: число травня – 25
Облікова ставка банку, % - 10
Середня ставка процента за кредит комерційних банків – 12%.

Задача 3 8
Виробниче підприємство звернулось у комерційний банк за одержанням довгострокового кредиту для фінансування капітального будівництва. Було розроблено проект кредитного договору, яким передбачено такі фінансові умови:
- кредитування здійснюється по кредитній лінії рівними сумами, що будуть перераховуватись на спеціальний позичковий рахунок позичальника на дату перше квітня протягом 3-х років
- повернення кредиту буде здійснюватись в розстрочку певними сумами теж на дату перше квітня на четвертий, п'ятий та шостий рік; початком відліку часу для фінансових розрахунків є дата надходження чергової суми кредиту
Використовуючи показник чистої приведеної вартості потоку платежів та чистий приведений доход, визначити вигідність операції для кредитора. Ставку дисконтування, скорегувати на процент інфляції.
Сума кредиту всього: - 1950 тис грн.
В т.ч.:
На 1.04 першого року – 650
На 1.04. другого року – 650
На 1.04. третього року – 650
Сума, яку повинен повернути позичальник всього: 2770 тис грн.
В т.ч.:
На 1.04. четвертого року – 910
На 1.04. п'ятого року – 920
На 1.04. шостого року – 940
Процентна ставка на ринку для визначення коефіцієнта дисконтування – 14
Прогнозний річний процент інфляції для коригування процентної ставки на ринку (ставки дисконтування) - 4

Список використаної літератури 10